Pourquoi l’accompagnement humain est aussi stratégique que la performance financière

Lorsque l’on parle de gestion de patrimoine pour les familles à valeur nette élevée, on pense souvent à la performance, la fiscalité, la transmission. Mais un facteur invisible et pourtant fondamental influence tous ces éléments : la dynamique familiale.

Au coeur de toute stratégie patrimoniale durable se trouve une réalité humaine. Si la performance financière est essentielle, l’harmonie familiale l’est tout autant. Voici pourquoi comprendre et accompagner les dynamiques familiales est devenue un pilier dans notre pratique auprès des clients fortunés que nous servons.

La famille : une structure vivante, pas une entreprise

Les familles à valeur nette élevée sont souvent comparées à des “petites entreprises” : elles ont des actifs, des objectifs, une gouvernance. Mais elles ne fonctionnent pas selon des logiques purement rationnelles ou économiques.

Les relations émotionnelles, les loyautés invisibles, les tensions intergénérationnelles ou les jeux de pouvoir peuvent fortement influer sur les décisions financières :

• Retard dans la planification successorale
• Refus d’aborder certains sujets “sensibles”
• Inégalités perçues entre enfants
• Conflits autour de l’implication dans l’entreprise familiale

L’importance d’un tiers de confiance “hors famille”

Dans ce contexte, notre accompagnement ne se limite jamais à du conseil technique. Notre rôle devient aussi celui d’un médiateur, observateur, guide discret. Nous aidons à :

• Faciliter les dialogues entre générations
• Préparer les enfants à recevoir (ou refuser) l’héritage
• Structurer les décisions dans un cadre serein

Des outils concrets pour un accompagnement humain

Voici quelques approches que nous mettons en œuvre dans notre équipe :

• Cartographie des relations familiales
• Entretiens intergénérationnels
• Intégration de professionnels spécialisés : médiateurs familiaux, coachs en gouvernance, etc.
• Conception d’un “plan de continuité familiale” alliant aspects financiers, humains et relationnels 

Conclusion : préserver l’harmonie, au-delà des chiffres

Dans une famille fortunée, la richesse ne réside pas que dans les chiffres. Elle vit dans les relations, les valeurs, et la paix durable entre générations.

C’est pourquoi nous croyons profondément qu’un accompagnement global, à la fois technique et humain est la meilleure manière de pérenniser un patrimoine. Non seulement pour optimiser la transmission, mais surtout pour préserver ce qui donne du sens à la richesse : l’unité familiale.

Article produit par Dumai, Vermette Gestion de patrimoine

À propos de Dumai, Vermette Gestion de patrimoine

On dit souvent que le patrimoine, c’est une question de chiffres. Pour nous, c’est d’abord une question de valeurs. Depuis plus de 15 ans, nous accompagnons des entrepreneurs, familles et retraités à valeur nette élevée qui partagent la volontée de concentrer leur temps sur ce qui compte vraiment : leur famille, leurs projets et leur entreprise tout en travaillant à construire un héritage porteur de sens pour les générations futures.

Alex Dumai et Jonathan Vermette ont bâti leur pratique autour de cette idée simple : bien conseiller, c’est d’abord bien écouter. Leur travail ne se limite pas à gérer les placements ou à l’optimisation fiscale. Lorsqu’il est question de succession, de relève ou de transmission, les décisions ne sont jamais purement financières. Ils intégrent la rigueur des stratégies financières à une lecture fine des dynamiques humaines et intergénérationnelles.

Cette vision s’ancre dans cinq piliers essentiels — confidentialité, compétence, accessibilité, simplicité et honnêteté — qui guident chaque relation et chaque décision.